湛江作為全國重要的水產養(yǎng)殖與加工基地，水產行業(yè)已成為當地經濟發(fā)展的支柱產業(yè)之一，建行湛江市分行作為扎根地方的國有金融機構，長期關注水產行業(yè)金融服務需求，在持續(xù)加大對水產行業(yè)的授信支持力度的基礎上，針對部分企業(yè)對洗錢風險認知不足、內控流程不完善等痛點，強化金融知識普及宣傳，協(xié)助其防范行業(yè)金融風險，為水產行業(yè)高質量發(fā)展穿上“金融盔甲”。
近日，建行湛江市分行下轄霞山支行聯(lián)合該行內控合規(guī)部，以水產行業(yè)“訂單周期短、資金往來頻繁、跨境結算占比高”的特性為切入點，走進湛江某水產有限公司，開展一場“精準化、場景化、實戰(zhàn)化”的反洗錢宣傳活動。活動通過拆解行業(yè)典型案例、講解新型洗錢手段，將金融安全知識深度融入企業(yè)日常經營場景，為構建湛江水產行業(yè)金融安全生態(tài)注入“活水”。
活動現場，建行湛江霞山支行張富清金融服務隊的青年員工摒棄“大水漫灌”式的通用宣講，轉而采用“行業(yè)痛點+案例拆解”的精準講解模式，讓在場的公司管理層及財務、采購等核心崗位員工直呼“干貨滿滿、貼合實際”。針對水產行業(yè)高頻洗錢風險點，青年員工結合兩起行業(yè)內真實案例展開深度剖析，包括一起“因未核實下游采購商身份，誤為‘空殼公司’提供資金走賬通道，最終卷入洗錢案件”及一起“利用跨境海鮮采購的匯率差，通過虛構貿易合同轉移非法資金，導致賬戶被凍結”的真實案例。
“這兩個案例就像發(fā)生在我們身邊一樣，之前總覺得‘洗錢’是電視劇里的情節(jié)，沒想到日常合作中的一個小疏忽，就能讓企業(yè)卷入這么大的風險里。”該水產有限公司財務負責人在聽完案例講解后坦言，此次宣傳讓她意識到，企業(yè)在與新客戶合作時，必須把“核實身份、留存憑證”作為硬性要求，不能只看短期利益而忽視風險。
除行業(yè)專屬風險外，該行工作人員還針對當前社會上常見的新型洗錢手段，結合企業(yè)員工的生活場景進行科普，如犯罪分子利用“跑分”平臺洗錢以及利用“高薪兼職”幌子，誘騙求職者提供銀行卡協(xié)助轉賬取現等，提醒企業(yè)員工若遇到此類“天上掉餡餅”的兼職，需第一時間提高警惕，切勿因小利出售、出租個人銀行卡、電話卡，淪為犯罪工具。
整場宣傳活動持續(xù)近兩個小時，通過“案例講解+互動答疑”的形式，讓反洗錢知識從“書面條款”變成“可知可感的風險警示”。該公司負責人表示，此次建行湛江市分行的聯(lián)合上門宣傳，為企業(yè)補上了“金融安全課”，后續(xù)將結合宣傳內容完善企業(yè)內控流程，在拓展業(yè)務的同時守好“風險防線”。
據悉，此次走進水產企業(yè)開展反洗錢宣傳，是建行湛江市分行“行業(yè)精準化反洗錢宣傳”的第一步。未來，該行將繼續(xù)聚焦湛江當地特色產業(yè)，針對農產品、物流等不同行業(yè)的風險特性，定制更多場景化宣傳方案，通過“進企業(yè)、進市場、進園區(qū)”等形式，將反洗錢知識送到更多市場主體身邊，以金融力量助力地方產業(yè)健康發(fā)展，共同筑牢區(qū)域金融安全生態(tài)防線。
