近日，中國銀行湛江分行依托警銀協(xié)作機制，成功攔截一起涉百萬資金的養(yǎng)老詐騙案件，受到當(dāng)?shù)胤丛p中心通報表揚。此次事件中，“警銀聯(lián)動”機制發(fā)揮關(guān)鍵作用，彰顯了金融機構(gòu)與警方在防范金融詐騙、守護(hù)群眾財產(chǎn)安全方面的高效協(xié)作。
事發(fā)當(dāng)日，一位年近七旬的客戶獨自前往中行某網(wǎng)點辦理百萬現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)，聲稱用于老家建房。經(jīng)辦人員在核實資金用途時發(fā)現(xiàn)其對建房的細(xì)節(jié)回答含糊，疑似遭遇詐騙。鑒于異常情況，柜員立即啟動風(fēng)險預(yù)警機制，在普及反詐知識的同時，及時向轄區(qū)派出所發(fā)送預(yù)警信息，并依規(guī)暫緩辦理業(yè)務(wù)。
次日，該客戶在兩名自稱親屬人員陪同下再度到訪，要求辦理百萬轉(zhuǎn)賬用于購房投資。面對客戶態(tài)度突變、陪同人員異常干預(yù)等風(fēng)險信號，該網(wǎng)點負(fù)責(zé)人當(dāng)即啟動應(yīng)急處置預(yù)案。公安民警5分鐘內(nèi)抵達(dá)現(xiàn)場，經(jīng)核查確認(rèn)，該犯罪團(tuán)伙以“購買保健品和保險投資”為幌子，對老人實施詐騙。經(jīng)聯(lián)合勸阻，及時制止了轉(zhuǎn)賬行為。
事后，湛江中行收到湛江市反詐中心發(fā)送的《表揚信》，對該行在此次事件中體現(xiàn)的專業(yè)能力和責(zé)任擔(dān)當(dāng)進(jìn)行了表揚；同時，客戶家屬亦對銀行和公安的專業(yè)工作表示衷心感謝與稱贊。此次“銀警聯(lián)動”成功堵截詐騙風(fēng)險事件，不僅為客戶挽回巨額損失，也為金融機構(gòu)與公安機關(guān)協(xié)同反詐提供了典型范例。未來，警銀雙方將繼續(xù)深化合作，筑牢金融安全防線，守護(hù)好群眾的“錢袋子”。
警方與金融機構(gòu)聯(lián)合提醒：不法分子可能偽裝成貼心晚輩，噓寒問暖、關(guān)懷備至，借助“溫情營銷”套路騙取老年人信任后，誘導(dǎo)其購買過高價格的保健品；或是以“超高回報率”為誘餌，編織虛假的投資陷阱。對此，請老年朋友不要輕信陌生人，大額資金交易前應(yīng)主動與家人溝通，必要時可向銀行、警方尋求咨詢和幫助，避免財產(chǎn)損失。
