近日，湖北省江漢油田公安局刑偵支隊(duì)成功破獲一起涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得案件，抓獲犯罪嫌疑人5名。令人意外的是，除1名38歲男子寧某外，其余4人均為年過(guò)六旬的退休老人。
經(jīng)查，5名犯罪嫌疑人為賺取“好處費(fèi)”，主動(dòng)將自己名下2至3張銀行卡出借給詐騙犯罪團(tuán)伙，在明知轉(zhuǎn)入自己賬戶的資金來(lái)路不明的情況下，根據(jù)指示對(duì)錢(qián)款進(jìn)行轉(zhuǎn)入、取現(xiàn)等一系列操作，淪為犯罪團(tuán)伙“跑分”洗錢(qián)的“作案工具”。
此次案件涉案10余起，涉案金額達(dá)90余萬(wàn)元。目前，5人已被依法刑事拘留。
犯罪團(tuán)伙收購(gòu)的“兩卡”
都拿去做了什么？??????
一旦銀行卡、手機(jī)卡被收購(gòu)，很可能會(huì)被用于詐騙、洗錢(qián)、逃稅、虛開(kāi)股票賬戶等不法行為。最終都會(huì)追溯到卡主本人，導(dǎo)致個(gè)人信用受損，甚至承擔(dān)法律責(zé)任。
非法買(mǎi)賣(mài)“兩卡”
可能承擔(dān)的嚴(yán)重后果
信用懲戒
人民銀行將相關(guān)信息移送金融信用基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫(kù)，違法違規(guī)記錄到個(gè)人征信報(bào)告，將在一定時(shí)間內(nèi)影響相關(guān)人員的貸款和信用卡申請(qǐng)。
限制業(yè)務(wù)
5年內(nèi)暫停相關(guān)單位和個(gè)人銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)，支付賬戶所有業(yè)務(wù)。也就是說(shuō)，相關(guān)單位和個(gè)人5年內(nèi)不能使用銀行卡在ATM機(jī)存取款，不能使用網(wǎng)銀、手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬，不能刷卡購(gòu)物，不能通過(guò)購(gòu)物網(wǎng)站快捷支付，不能注冊(cè)支付寶賬戶，不能使用支付寶、微信收發(fā)紅包、和掃碼付款。
嚴(yán)管賬戶
銀行和支付機(jī)構(gòu)5年內(nèi)不得為相關(guān)單位和個(gè)人新開(kāi)賬戶。懲戒期滿申請(qǐng)開(kāi)戶的，銀行和支付機(jī)構(gòu)將加大審核力度。
涉“兩卡”犯罪面臨的法律處分??????
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益而予以窩藏、轉(zhuǎn)移、收購(gòu)、代為銷售或者以其他方法掩飾、隱瞞的，處三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并處或者單處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。
根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑法》，明知他人利用信息網(wǎng)絡(luò)實(shí)施犯罪，為其犯罪提供互聯(lián)網(wǎng)接入、服務(wù)器托管、網(wǎng)絡(luò)存儲(chǔ)、通訊傳輸?shù)燃夹g(shù)支持，或者提供廣告推廣、支付結(jié)算等幫助，情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。
《中華人民共和國(guó)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人不得非法買(mǎi)賣(mài)、出租、出借電話卡、物聯(lián)網(wǎng)卡、電信線路、短信端口、銀行賬戶、支付賬戶、互聯(lián)網(wǎng)賬號(hào)等，不得提供實(shí)名核驗(yàn)幫助；不得假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開(kāi)立上述卡、賬戶、賬號(hào)等，具有上述行為尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處十日以上十五日以下拘留；沒(méi)收違法所得，處違法所得一倍以上十倍以下罰款，沒(méi)有違法所得或者違法所得不足一萬(wàn)元的，處十萬(wàn)元以下罰款。
警方提醒
出租、出借、買(mǎi)賣(mài)個(gè)人銀行卡、手機(jī)卡和各類支付賬戶都屬于違法行為。別讓你的賬戶成為犯罪工具，拒絕出借、出租、買(mǎi)賣(mài)銀行卡、手機(jī)卡！
