湛江反詐盤點(diǎn)！2024年高發(fā)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙類型→

2025-01-15 16:43 來源：平安湛江

2024年，湛江市反詐中心堅(jiān)持研判打擊、綜合治理、源頭管控、防范宣傳多措并舉，偵破電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件3700多宗，抓獲涉電詐“兩卡”嫌疑人2200多人，為群眾挽回經(jīng)濟(jì)損失1.8億余元，有效打擊震懾了電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子。

然而，當(dāng)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙分子穿上各種“馬甲”找上門來，法網(wǎng)之下仍不乏陷入圈套的受害人。為幫助市民朋友在新的一年提高警惕，練就一雙善于識(shí)別電詐的“火眼金睛”，湛江市反詐中心全面盤點(diǎn)湛江市2024年電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件，挑選其中典型案例為市民朋友解案拆招，希望大家在2025年多些警惕，少些僥幸，一起守護(hù)好錢袋子。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，2024年湛江市電信網(wǎng)絡(luò)詐騙發(fā)案排前3名的是刷單返利類、虛假購物（服務(wù)）類和冒充電商物流客服類詐騙，占比分別為32.3%、13.7%、10.6%，3種詐騙類型發(fā)案占比超過50%。而“網(wǎng)約車運(yùn)送涉詐資金”等新型騙局也來勢(shì)洶洶，需要引起警惕。

被刻意回避“刷單”說法的刷單返利類詐騙

刷單返利類詐騙仍是變種最多、變化最快的一種詐騙類型，有詐騙分子還特意回避“刷單”二字，打著“抖音、游戲網(wǎng)站、微博、微信公眾號(hào)加關(guān)注及點(diǎn)贊返利”的噱頭誘騙網(wǎng)民進(jìn)入騙局。詐騙分子以“充值越多、返利越多”誘騙受害人做任務(wù)，再以“連單”“卡單”等借口誘騙受害人不斷轉(zhuǎn)賬。受騙人群多為在校學(xué)生、低收入群體及無業(yè)人員。

2024年10月19日19時(shí)許，市民黃先生在玩游戲途中點(diǎn)擊頁面彈出的不明鏈接，接著就有“客服”聯(lián)系他。黃先生嘗試做了一單“任務(wù)”，收到616元的返利福利，便信以為真，繼續(xù)做一筆2.8萬元的大單“任務(wù)”，緊接著對(duì)方以“操作錯(cuò)誤無法提現(xiàn)導(dǎo)致資金凍結(jié)”“流水額度不夠”等理由持續(xù)要求黃先生操作轉(zhuǎn)賬做“任務(wù)”。黃先生多次轉(zhuǎn)賬共計(jì)23.2萬元，依然沒有盼來“客服”承諾的返現(xiàn)。

警方提醒：網(wǎng)絡(luò)刷單是違法行為，不要相信“低收入、高回報(bào)”的噱頭，不要輕易點(diǎn)擊未知鏈接，是避免上當(dāng)受騙的關(guān)鍵。

踩著購物狂歡節(jié)奏而來的虛假購物(服務(wù))類詐騙

虛假購物(服務(wù))類詐騙帶有明顯的“節(jié)點(diǎn)”規(guī)律，臨近“雙11”“雙12”“618”等購物狂歡節(jié)時(shí)，有詐騙分子通過二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、網(wǎng)頁廣告等渠道發(fā)布虛假購物、服務(wù)信息，以“高質(zhì)低價(jià)”“海外代購”“0元購”等為誘餌，誘導(dǎo)受害人直接掃碼轉(zhuǎn)賬或在虛假網(wǎng)購平臺(tái)“交易”。待受害人付款后，詐騙分子以各種理由拒絕發(fā)貨，更有甚者會(huì)以“加繳關(guān)稅、交易稅、手續(xù)費(fèi)”等為由，誘騙受害人繼續(xù)轉(zhuǎn)賬匯款。

2024年12月19日，徐先生在某APP聯(lián)系了一個(gè)手機(jī)賣家，轉(zhuǎn)賬1000元作為定金。該賣家隨后告知徐先生，手機(jī)已經(jīng)發(fā)貨，需要支付尾款，徐先生毫不猶豫地轉(zhuǎn)賬14999元。接著對(duì)方又以“訂單核對(duì)失敗”為由誘騙徐先生再次轉(zhuǎn)賬，直至徐先生接到湛江市反詐中心的預(yù)警電話，才意識(shí)到自己被騙。

警方提醒：要在正規(guī)平臺(tái)上與有信譽(yù)保證的店鋪或用戶交易，并選擇有第三方擔(dān)保的交易方式，對(duì)跳過平臺(tái)私加QQ、微信的賣家一概終止交易，更不能隨意點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)來的鏈接。

“熱情服務(wù)”的冒充電商物流客服類詐騙

網(wǎng)絡(luò)購物已經(jīng)成為大家生活中不可或缺的一部分，騙子冒充電商物流客服實(shí)施詐騙，令人防不勝防。詐騙分子事先非法取得買家的網(wǎng)購信息以及快遞單信息，以各種理由冒充購物網(wǎng)站客服或物流客服，主動(dòng)聯(lián)系受害人稱其訂單存在卡單、調(diào)單、快遞丟失、產(chǎn)品質(zhì)量、交易失敗等問題，對(duì)購物者或平臺(tái)商家實(shí)施精準(zhǔn)詐騙，誘導(dǎo)受害人在虛假鏈接上輸入個(gè)人銀行賬號(hào)、手機(jī)號(hào)、驗(yàn)證碼等信息，進(jìn)而轉(zhuǎn)走受害人卡內(nèi)錢財(cái)。此類詐騙的受騙人群多為電商平臺(tái)的網(wǎng)購消費(fèi)者或店鋪經(jīng)營(yíng)者。

2024年11月14日19時(shí)許，雷州籍沈女士使用女兒手機(jī)刷短視頻時(shí)，收到陌生人的私信，對(duì)方自稱物流客服，告知可以掃碼查看物流信息。沈女士出于好奇心，便點(diǎn)擊對(duì)方發(fā)送的鏈接查看，之后對(duì)方以“未成年人消費(fèi)導(dǎo)致商家押金被凍結(jié)”為由，要求沈女士配合商家解凍，否則將向法院起訴?；艁y之下，沈女士向?qū)Ψ教峁┝算y行卡和手機(jī)驗(yàn)證碼等信息，導(dǎo)致銀行卡內(nèi)1.9萬元被轉(zhuǎn)走。

警方提醒：當(dāng)接到自稱電商、支付、金融或物流平臺(tái)客服電話時(shí)，請(qǐng)直接撥打該平臺(tái)官方客服電話核實(shí)。正規(guī)的平臺(tái)、機(jī)構(gòu)退款理賠會(huì)直接返還到買家當(dāng)初付款使用的銀行卡或第三方支付賬戶，要求用戶下載APP或開通其他功能的都是詐騙。

警惕“網(wǎng)約車運(yùn)現(xiàn)金”新型詐騙

隨著對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙打擊力度的不斷加大，詐騙分子的變現(xiàn)手段越來越少，于是出現(xiàn)了一種新型的詐騙模式，即“線上詐騙+線下取錢+網(wǎng)約車投送”類詐騙。詐騙分子絞盡腦汁將“線上”詐騙得來的錢財(cái)，讓受害人在“線下”取現(xiàn)后，通過“網(wǎng)約車快送”等方式，以不見面、不現(xiàn)身的方式取走現(xiàn)金或者財(cái)物。

2024年12月26日，赤坎區(qū)的勞女士收到一張免費(fèi)領(lǐng)券卡，掃描后發(fā)現(xiàn)是刷單返利軟件，勞女士跟著客服提示刷單做任務(wù)，當(dāng)準(zhǔn)備去提現(xiàn)時(shí)，對(duì)方告知她操作錯(cuò)誤導(dǎo)致賬戶被凍結(jié)。勞女士按照對(duì)方的指示，用銀行卡取出29800元現(xiàn)金到指定地點(diǎn)交給網(wǎng)約車司機(jī)。對(duì)方簽收現(xiàn)金后，勞女士?jī)H成功提現(xiàn)了一小筆金額，對(duì)方接著又以各種理由誘騙勞女士以同樣的方式寄運(yùn)現(xiàn)金。12月31日，當(dāng)勞女士再去銀行取現(xiàn)時(shí)，被湛江市反詐中心工作人員到場(chǎng)勸阻，這才意識(shí)到自己被騙。

警方提醒：不輕信網(wǎng)上退費(fèi)、投資賺錢、刷單返利等說辭，一旦遇到要求使用快遞或者托運(yùn)等方式寄送現(xiàn)金或者黃金等貴重物品的，應(yīng)立即報(bào)警，以免遭受財(cái)產(chǎn)損失。廣大出租車、網(wǎng)約車車主在接單過程如遇投送大額現(xiàn)金或不明包裹的，以及頻繁更換交易地點(diǎn)等可疑情況要立即報(bào)警，切勿成為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的“幫兇”。

電信網(wǎng)絡(luò)詐騙手法千變?nèi)f化，但萬變不離其宗，始終牢記“三不一多”原則，即未知鏈接不點(diǎn)擊、陌生來電不輕信、個(gè)人信息不透露、轉(zhuǎn)賬匯款多核實(shí)。時(shí)刻保持警惕，謹(jǐn)記“天上不會(huì)掉餡餅”，不輕信、不透露、不轉(zhuǎn)賬，遇到可疑情況及時(shí)撥打報(bào)警電話或與親屬、朋友多商議。

編輯：周子琪