反洗錢是維護國家利益和人民群眾利益的客觀要求，是維護金融穩(wěn)定的需要，郵儲銀行湛江市分行邀您共筑反洗錢防線。
一、什么是洗錢？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程，主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
二、“黑錢”主要來自哪些犯罪活動？
主要來自毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。
三、為什么要反洗錢？
洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序、破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。
四、反洗錢工作會侵犯個人隱私或商業(yè)秘密嗎？
不會。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構對在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。
五、洗錢活動主要有哪些途徑或方式？
洗錢活動主要有：①通過地下錢莊，實現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移；②設立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”；③利用現(xiàn)金交易和發(fā)達的經(jīng)濟環(huán)境，掩蓋洗錢行為；④利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索；⑤通過購買財產(chǎn)進行洗錢；⑥利用信息及互聯(lián)網(wǎng)技術，通過網(wǎng)絡銀行業(yè)務和電子商務活動中提供的支付手段，掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益來源和性質(zhì)。
六、如何保護自己，遠離洗錢？
①選擇安全可靠的金融機構；②主動配合金融該機構進行身份識別；③不要出租或出借自己的身份證件；④不要出租或出借自己的賬戶、銀行卡和U盾；⑤不要用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；⑥遠離網(wǎng)絡洗錢陷阱；⑦舉報洗錢活動，維護公平正義。
七、消費者應如何配合金融機構進行身份識別？
一是開辦業(yè)務時，請您帶好身份證件：①出示有效身份證件或證明文件，如實填寫您的身份信息；②配合金融機構通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件；③配合金融機構以電話等方式確認身份信息；④回答金融機構工作人員的合理提問。二是存取大額現(xiàn)金時，請出示身份證件。三是他人替您辦理業(yè)務時，請出示他和您的身份證件。四是身份證到期更換的，請及時通知金融機構進行更新。
九、幫助他人處理犯罪所得會觸犯刑法嗎？
根據(jù)《刑法》規(guī)定，如果明知他人的錢財是犯罪所得，還幫其轉(zhuǎn)移、轉(zhuǎn)換、提供賬戶或處理這些錢財，應被判“洗錢罪”或“掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪”。
十、個人如果發(fā)現(xiàn)了洗錢線索應如何處理？
《中華人民共和國反洗錢法》特別規(guī)定，任何單位和個人都有權向中國人民銀行或公安機關舉報洗錢活動，同時接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內(nèi)容保密。
