近幾年，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙高發(fā)勢(shì)頭得到了有效遏制，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件數(shù)量持續(xù)減少。為打擊這類(lèi)犯罪活動(dòng)，官方使出了哪些“殺手锏”？
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案發(fā)數(shù)量持續(xù)減少
工信部公布數(shù)據(jù)顯示，2017年7月，“400”涉案號(hào)碼已從2016年初月均700余個(gè)下降至個(gè)位數(shù)；12321舉報(bào)受理中心接報(bào)的詐騙電話舉報(bào)數(shù)量呈現(xiàn)整體持續(xù)下降趨勢(shì)。
騰訊安全一份報(bào)告亦顯示，在經(jīng)歷了2015年的爆發(fā)式增長(zhǎng)后，2016年開(kāi)始，詐騙電話標(biāo)記數(shù)呈現(xiàn)逐年下降趨勢(shì)，2017年詐騙電話標(biāo)記總數(shù)同比下降46.2%。
電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案發(fā)總量也在逐年下降。以北京為例，2017年北京電信詐騙發(fā)案總量5年最低，為群眾止損近20億元。北京市公安局連續(xù)三年實(shí)現(xiàn)破案、抓人同比上升，發(fā)案、群眾損失同比下降的“兩升兩降”工作目標(biāo)。
在上海，去年前11個(gè)月上海全市接報(bào)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件同比下降20.03%，涉案金額同比下降5.5%。
打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪活動(dòng)取得了明顯的成效，背后官方使出了哪些“殺手锏”呢？
殺手锏1：電話用戶(hù)實(shí)名登記
2016年9月，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、工信部、央行等六部門(mén)曾聯(lián)合發(fā)布《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》，規(guī)定電信企業(yè)(含移動(dòng)轉(zhuǎn)售企業(yè))要嚴(yán)格落實(shí)電話用戶(hù)真實(shí)身份信息登記制度。
2016年工信部共組織1.2億電話用戶(hù)進(jìn)行實(shí)名補(bǔ)登記，實(shí)現(xiàn)了全部電話用戶(hù)的實(shí)名登記，防范打擊通訊信息詐騙工作取得階段性明顯成效。
2018年5月，工信部發(fā)布《關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》，明確了九項(xiàng)重點(diǎn)任務(wù)，排在第一的就是“切實(shí)加強(qiáng)實(shí)人認(rèn)證工作，持續(xù)鞏固電話用戶(hù)實(shí)名登記成效”。
通知要求，嚴(yán)格落實(shí)實(shí)體渠道和網(wǎng)絡(luò)渠道電話用戶(hù)實(shí)名登記要求；組織開(kāi)展用戶(hù)實(shí)名登記人像比對(duì)試點(diǎn)工作，提升電話入網(wǎng)環(huán)節(jié)一致率；強(qiáng)化電話用戶(hù)信息動(dòng)態(tài)復(fù)核；對(duì)要求落實(shí)不到位的加大責(zé)任倒查力度。
殺手锏2：建成詐騙電話技術(shù)防范體系
2017年7月，全國(guó)詐騙電話技術(shù)防范體系初步建成，完成國(guó)際以及31個(gè)省級(jí)詐騙電話防范系統(tǒng)建設(shè)。
工信部當(dāng)時(shí)表示，系統(tǒng)上線以來(lái)，已累計(jì)處置來(lái)自國(guó)內(nèi)外的涉嫌詐騙電話呼叫近1.16億次，通過(guò)與公安機(jī)關(guān)和銀行部門(mén)的工作聯(lián)動(dòng)，及時(shí)勸阻受害客戶(hù)2.2萬(wàn)余人，挽回直接經(jīng)濟(jì)損失9800余萬(wàn)元。
“詐騙電話技術(shù)防范系統(tǒng)”由工信部與公安部等部門(mén)聯(lián)合建設(shè)，已實(shí)現(xiàn)與公安部的警情數(shù)據(jù)連接，智能識(shí)別和攔截有關(guān)通訊信息詐騙號(hào)碼。
此外，據(jù)北京市公安局介紹，2016年，北京市成立了全國(guó)公安機(jī)關(guān)唯一一家公安部打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪查控中心，可對(duì)全國(guó)的各類(lèi)電信詐騙實(shí)施打擊。
該反詐中心電信案件偵辦平臺(tái)整合了全國(guó)1000多家銀行和各種第三方支付平臺(tái)，民警可以在辦公室里完成對(duì)銀行資金流的監(jiān)控和快速查詢(xún)，以及追蹤凍結(jié)止付。只要接到報(bào)警，民警則會(huì)立即根據(jù)賬號(hào)信息，凍結(jié)已匯出的款項(xiàng)。
殺手锏3：嚴(yán)禁出售銀行卡
在互聯(lián)網(wǎng)+金融快速發(fā)展的同時(shí)，各種金融領(lǐng)域的詐騙手法、擦邊球模式也逐漸進(jìn)入公眾視野，從傳統(tǒng)的以信用卡代辦、小額貸款辦理為由騙取小額手續(xù)費(fèi)，到各種如非法集資、非法外匯交易、非法貴金屬等期貨交易等。
據(jù)媒體報(bào)道，有專(zhuān)門(mén)的團(tuán)伙收購(gòu)各種卡證后，雇人到銀行開(kāi)卡轉(zhuǎn)賣(mài)。犯罪團(tuán)伙使用這些“實(shí)名不實(shí)人”的銀行卡，從事電信網(wǎng)絡(luò)詐騙、網(wǎng)絡(luò)賭博、洗錢(qián)等犯罪活動(dòng)。
為打擊使用銀行卡進(jìn)行電信詐騙的行為，《關(guān)于防范和打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的通告》規(guī)定，各商業(yè)銀行要抓緊完成借記卡存量清理工作，嚴(yán)格落實(shí)“同一客戶(hù)在同一商業(yè)銀行開(kāi)立借記卡原則上不得超過(guò)4張”等規(guī)定。任何單位和個(gè)人不得出租、出借、出售銀行賬戶(hù)(卡)和支付賬戶(hù)，構(gòu)成犯罪的依法追究刑事責(zé)任。
通告還規(guī)定，自2016年12月1日起，個(gè)人通過(guò)銀行自助柜員機(jī)向非同名賬戶(hù)轉(zhuǎn)賬的，資金24小時(shí)后到賬。
因?yàn)樵诤芏嚯娦旁p騙案件中，受騙者都是通過(guò)銀行自助柜員機(jī)給詐騙人員轉(zhuǎn)賬，實(shí)行上述規(guī)定以后，轉(zhuǎn)賬人一旦發(fā)現(xiàn)自己被騙，還有時(shí)間去銀行處理。
殺手锏4：加強(qiáng)釣魚(yú)網(wǎng)站和惡意程序整治
2018年4月，安徽靈璧縣公安局破獲一起涉及3個(gè)犯罪窩點(diǎn)、犯罪嫌疑人達(dá)24名的網(wǎng)絡(luò)詐騙案件。一條涉及制作山寨釣魚(yú)網(wǎng)站、誘騙網(wǎng)絡(luò)游戲玩家點(diǎn)擊、騙取賬號(hào)密碼、竊取交易游戲裝備的黑色產(chǎn)業(yè)鏈條被斬?cái)啵姘附痤~近200萬(wàn)元。
國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)金融安全技術(shù)專(zhuān)家委員會(huì)的監(jiān)測(cè)數(shù)據(jù)顯示，截至2018年6月底，互聯(lián)網(wǎng)金融仿冒網(wǎng)頁(yè)已超過(guò)4.7萬(wàn)個(gè)，受害用戶(hù)達(dá)11萬(wàn)人次。
《關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》要求，加強(qiáng)釣魚(yú)網(wǎng)站和惡意程序整治，有效降低網(wǎng)絡(luò)詐騙威脅風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)對(duì)仿冒政府、教育、金融機(jī)構(gòu)等釣魚(yú)網(wǎng)站和涉嫌詐騙類(lèi)惡意程序的監(jiān)測(cè)分析和信息共享；及時(shí)依法處置釣魚(yú)網(wǎng)站和詐騙類(lèi)惡意程序；及時(shí)提醒詐騙類(lèi)釣魚(yú)網(wǎng)站和惡意程序風(fēng)險(xiǎn)情況。
殺手锏5：從境內(nèi)向境外治理延伸
跨國(guó)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案由于其非接觸性，破案難度大幅度增加。
“偵破的關(guān)鍵在于國(guó)際合作，國(guó)家對(duì)于電信詐騙的處罰很?chē)?yán)，也一直在推行實(shí)名制，但每個(gè)國(guó)家的司法管轄是獨(dú)立的，如果沒(méi)有國(guó)家之間的配合，公安機(jī)關(guān)就無(wú)法去國(guó)外偵查。”北京云通律師事務(wù)所主任閆兵指出。
為此，《關(guān)于縱深推進(jìn)防范打擊通訊信息詐騙工作的通知》明確，著力治理境外來(lái)源詐騙電話。重點(diǎn)做好境外來(lái)源詐騙電話研判處置、境外來(lái)電提醒等工作；聯(lián)合公安機(jī)關(guān)建立健全國(guó)際詐騙電話研判和防范協(xié)作機(jī)制；鼓勵(lì)相關(guān)企業(yè)和機(jī)構(gòu)等開(kāi)展詐騙電話治理國(guó)際交流與合作。
殺手锏6：從法律層面嚴(yán)打網(wǎng)絡(luò)詐騙行為
2018年5月，中國(guó)銀聯(lián)利用大數(shù)據(jù)分析向社會(huì)發(fā)布安全提醒，電信詐騙案、盜竊銀行卡、非法套現(xiàn)、冒用他人銀行卡、網(wǎng)絡(luò)消費(fèi)詐騙中超過(guò)90%是由于個(gè)人信息泄露引致，已成為犯罪主要源頭。
在法律層面上，2017年3月15日通過(guò)的《民法總則(草案)》寫(xiě)入了保護(hù)個(gè)人信息的條款。
2017年6月1日起施行的《網(wǎng)絡(luò)安全法》針對(duì)個(gè)人信息泄露問(wèn)題做出規(guī)定：任何個(gè)人和組織不得竊取或者以其他非法方式獲取個(gè)人信息，不得非法出售或者非法向他人提供個(gè)人信息。
針對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙問(wèn)題，《網(wǎng)絡(luò)安全法》規(guī)定，任何個(gè)人和組織不得設(shè)立用于實(shí)施詐騙，傳授犯罪方法，制作或者銷(xiāo)售違禁物品、管制物品等違法犯罪活動(dòng)的網(wǎng)站、通訊群組，不得利用網(wǎng)絡(luò)發(fā)布涉及實(shí)施詐騙，制作或者銷(xiāo)售違禁物品、管制物品以及其他違法犯罪活動(dòng)的信息。
