2020年以來，湛江市公安機關通過狠抓“嚴控發案、落地快打、行業治理、預警勸阻、技術反制”等工作，開展“云劍”“利劍”“斷卡”等一系列專項行動，持續深入打擊電信網絡詐騙犯罪活動，全年共破獲電信網絡詐騙案件858宗，抓獲犯罪嫌疑人585人，成功勸阻46118名事主免受詐騙，累計止付涉案資金1.23億元，成功為30名事主返還被騙資金338萬余元。
電信網絡詐騙花樣百出，一個電話、一條短信、一個鏈接就可能騙走你的血汗錢。為了讓大家在新的一年提高防騙意識，湛江市反詐中心盤點了2020年5類突出詐騙手法，幫助市民煉就“火眼金睛”識破騙術，守護好自己的“錢袋子”。
騙術一：網絡貸款詐騙
2020年12月12日，家住徐聞縣的胡某某在手機下載了“樂××”貸款軟件進行貸款，但沒有通過。不久，胡某某接到一個顯示來自澳門打過來的電話，聲稱他們的平臺可以貸款給胡某某。胡某某通過掃二維碼下載了一款“慧×”APP貸款軟件，并提交貸款申請。之后對方打來電話稱胡某某銀行帳號輸入錯誤，銀行卡已被凍結，需轉賬1500元給公司辦理解凍。胡某某沒有半點懷疑，就通過手機網銀轉賬給對方，之后他被對方以不同理由誘騙繼續轉賬，最終被騙10500元。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通常利用手機或短信平臺給受害人群發短信，聲稱受害人符合提升借貸額度、信用卡升級的要求，并留下聯系電話或虛假網絡鏈接，騙取受害人的銀行賬戶和密碼等信息，直接轉賬、消費實施詐騙或冒充銀行及貸款公司工作人員通過電話聯系受害人，對有意者先收取200至500元不等的手續費，然后再以交納年費、檢驗還貸能力、保證金、稅款、代辦費等為由，要求受害人匯款或直接騙取受害人銀行賬戶和密碼驗證碼等信息直接轉賬、消費實施詐騙。
市反詐中心提醒：應選擇正規機構辦理貸款，不要輕信陌生電話及網貸信息，不要輕信無息、低息貸款，更不能隨意在網上留下個人信息資料，以免被不法分子“盯上”。不要在網上隨意下載安裝來歷不明的APP，尤其是貸款投資類平臺，更不可聽信陌生人輕易轉款，以防上當受騙。
騙術二：冒充客服人員詐騙
2020年12月11日，事主陳某接到一位自稱是某網購平臺客服人員的電話，對方稱陳某在網上購買的奶粉存在質量問題，現可以辦理理賠。于是，陳某按對方要求添加企業微信，下載了騰訊會議APP。在該APP上，對方稱理賠需要提供買家的銀行卡賬號看額度，并要求陳某通過手機銀行多次轉賬到對方提供的指定銀行卡中，于是陳某按照對方的操作提示，一共轉了77900元。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人先通過非法途徑獲得受害人購物或快遞信息，冒充購物網站客服，稱受害人購買的物品質量有問題，可給予受害人退款賠償；或冒充快遞公司客服稱受害人快遞丟失或損壞，可給予受害人經濟賠償。受害人根據犯罪嫌疑人的誘騙，將其銀行卡等信息輸入二維碼跳出的網頁，并輸入手機驗證碼后，其銀行卡內錢款隨即被犯罪嫌疑人轉走。
市反詐中心提醒：網絡購物切勿輕信主動聯系自稱客服的電話，如有稱“卡單”“調單”“退款”“質量有問題”，很有可能是騙局，如不放心，一定要通過電商官方平臺咨詢店家或客服，多方核實后再行處理。
騙術三：刷單掃碼詐騙
2020年11月12日，在霞山區某水產品批發市場上班的梁某，在網上認識一名介紹兼職的網友并向對方透露出想賺錢的念頭。梁某添加該網友為QQ好友，向對方了解如何刷單。該網友將梁某拉進一個QQ群，并要求他下載一款“金××”APP軟件，注冊成功后，就可以充值一定的金額用于購買物品進行刷單。一開始，梁某在QQ群里搶到的都是小金額的刷單任務，在完成任務后，不僅可以要回自己本金還獲得相應的傭金，且提現速度很快，梁某慢慢嘗到了甜頭。
11月16日，梁某往“金××”APP軟件充值3000元，并在QQ群里搶到一個要連續刷三單的福利單，三單金額合計41329元，梁某覺得錢太多，就跟客服說自己沒那么多錢，不能繼續刷。客服稱如果不刷這三個單，連之前充值的錢都不能提現。梁某只好向親屬及工友借錢，往該軟件充值了38800元完成了這三單任務。當梁某完成刷單任務后，客服又稱系統超時，要求刷完下一個單才能返還之前的本金和傭金。梁某只好繼續充值500元用于刷單，但是這次刷單任務是38927元，這時候他才意識到被詐騙。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過網頁、QQ、微信等不同傳播渠道推廣兼職廣告，以開網店需快速刷交易量、好評數、信譽度等為由，招募人員進行網絡兼職刷單，承諾交易后返還購物費用，刷前幾單時嫌疑人會小額返款讓受害人嘗到甜頭，隨后刷單交易額變大后，嫌疑人就以各種理由據不返款并將其拉黑。
市反詐中心提醒：網絡刷單屬違法行為，切勿參與任何刷單。騙子往往利用受害人“想賺零花錢”心理，前期以小額刷單任務讓受害人嘗到甜頭，后期給受害人下達大額刷單任務，必須刷更多單才可提現，受害人為了避免之前投入資金“打水漂”，只能繼續打錢刷單，殊不知已落入騙子圈套。
騙術四：“殺豬盤”詐騙
2020年10月28日，家住赤坎區的黃某在網上認識一名自稱趙某的男子，通過聊天對對方產生好感并確定網戀關系。之后趙某向其推送一款“中×基金”APP（賭博投注APP）的鏈接，稱該APP可以投資掙錢。黃某一開始在該APP投資都有返現，于是信以為真，先后9次充值共計53.1萬元。不久黃某發現無法再提現，也聯系不上趙某，這才意識到被騙。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過購買虛假身份信息在婚戀交友網站或其他社交APP內注冊，假扮“高富帥”、“白富美”、中年成功人士等身份，尋找有交友婚戀需求的單身用戶，在一段時間內博取受害人的信任和好感，并確立男女朋友關系。隨后，犯罪嫌疑人虛構某賭博網站存在系統漏洞，可以利用該漏洞修改中獎倍率掙錢，但由于自己正在出差不方便操作，遂請受害人幫助操作，并告知受害人網站地址及用戶名密碼等，要求受害人將賬戶資金對半投注。與此同時，犯罪嫌疑人會在后臺修改中獎倍率，讓受害人表面上感覺到確實掙到了錢。取得受害人信任后，犯罪嫌疑人便謊稱漏洞很快會被發現，要求受害者拿出全部資金對后幾期投注進行投資，從而成功實施詐騙。
市反詐中心提醒：網絡交友誘導賭博投資詐騙,俗稱“殺豬盤”。網上交友務必認真核實對方身份，勿輕信陌生人，不要被對方甜言蜜語所迷惑，尤其不能相信網友所提“網站漏洞”“穩賺不賠”之類投資賺錢的謊言。保護好個人信息，謹記任何互聯網投注賭博行為均屬違法，情節嚴重的以犯罪論處。
騙術五：冒充領導、熟人詐騙
2021年1月21日，家住吳川市的王某在家中休息時，有人添加其為微信好友，對方備注為某領導姓名，王某信以為真便同意了。“領導”親切詢問王某近況，還邀請他有時間到辦公室坐坐。第二天，“領導”稱親戚公司需要資金周轉，但不方便直接轉到親戚的名下，想將錢先轉賬給王某，再由王某轉到他親戚名下，王某不假思索就同意了，并將賬號發給對方。“領導”很快將一張假的轉賬記錄截圖和一個卡號發給王某。看到截圖，王某深信不疑，于是將自己的錢轉給對方提供的卡號。之后對方又以不同的理由要求王某多次轉賬。
詐騙手法分析：犯罪嫌疑人通過電話、短信、網絡社交工具（QQ、微信、微博等）等方式，冒充領導、公司老板、上級管理者、親戚、好友、子女等，以同其他公司合作簽合同、遇事急用錢、送禮、處理關系不方便出面為由，誘騙被害人轉賬匯款，從而實施詐騙。
市反詐中心提醒：雖然騙子獲取了事主的部分身份信息，但十分有限，在不確定對方身份信息時，可以反問對方是不是自己就近可以看到的人，如果對方順口回復，可確定是騙子無疑；如仍不確定對方身份，可針對詳細事件進行確認，如提問上次一起吃飯是在哪里，即可確認對方是否騙子。
