今年以來，廉江市營仔鎮(zhèn)祝某鋒多次使用自己名下的銀行卡轉(zhuǎn)賬和取錢，總計人民幣3萬余元。表面看，祝某鋒用自己的銀行卡轉(zhuǎn)賬取錢并無不妥，但實際上，他是一名涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪團伙的“跑分”成員，其利用自己的銀行卡為詐騙團伙代收贓款，隨后通過線上轉(zhuǎn)賬和線下取現(xiàn)的方式，再將贓款轉(zhuǎn)移到指定賬戶，從中賺取傭金。說白了，祝某鋒從事的是一種“洗錢”行為。近日，公安機關(guān)抓獲祝某鋒，并以涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪依法對其采取刑事拘留。
線上手機轉(zhuǎn)賬 線下銀行取現(xiàn)
近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙持續(xù)多發(fā)高發(fā)，而嚴厲打擊涉“兩卡”違法犯罪，已經(jīng)成為斬斷電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪幫助鏈條、遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪高發(fā)態(tài)勢、加強源頭治理的關(guān)鍵環(huán)節(jié)。“斷卡”行動開展以來，由于銀行不斷加大對個人賬戶的管理力度，調(diào)整線上相關(guān)業(yè)務(wù)的交易額度，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙由原先一口價購買“四件套”（即銀行卡、手機卡、U盾及身份證復(fù)印件），逐步轉(zhuǎn)向以提成模式與“卡主”共享收益。“卡主”不僅要提供自己的銀行卡或支付賬戶、手機給“跑分”組織者當(dāng)面轉(zhuǎn)賬，還要親自到銀行柜員機甚至柜面為“跑分”組織者提取現(xiàn)金。
2022年4月14日14時許，廉江市反詐中心在城南街道某公寓打掉一個“跑分”團伙，當(dāng)場扣押銀行卡5張，手機10部，繳獲涉案現(xiàn)金1.5萬元。經(jīng)查，犯罪嫌疑人羅某前期通過社交軟件與境外電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙取得聯(lián)系，該團伙要求其協(xié)助代收及轉(zhuǎn)移詐騙贓款，并承諾給予15%的高額回報。羅某隨后聯(lián)系上“卡頭”郭某標(biāo)，以5%的傭金拉其入伙。“卡頭”又以1%－3%的傭金招攬“卡主”劉某森，其自愿提供名下銀行卡代收及轉(zhuǎn)移贓款。詐騙團伙擔(dān)心羅某等人“黑吃黑”，私自轉(zhuǎn)移贓款，于是又以一天300元的酬勞安排“取手”羅某志、張某權(quán)，“看守”黃某始，“望風(fēng)”黃某鈞參與其中。
4月14日，羅某等一行7人到廉江市城南街道某公寓集中。當(dāng)天上午開始，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙贓款陸續(xù)轉(zhuǎn)到“卡主”劉某森名下銀行卡，羅某當(dāng)場使用劉某森的手機多次線上轉(zhuǎn)賬到詐騙團伙的指定賬戶，共計30多萬元。中午時分，由于線上轉(zhuǎn)賬金額受限，銀行卡內(nèi)的余錢無法再轉(zhuǎn)出，羅某于是安排“取手”羅某志、張某權(quán)直接持卡到銀行柜員機提取現(xiàn)金1.5萬元人民幣。
目前，公安機關(guān)以涉嫌詐騙罪依法對羅某等7名犯罪嫌疑人采取刑事拘留。
“跑分”業(yè)務(wù)實質(zhì)就是“洗錢”
“你辦一張可以大額轉(zhuǎn)賬的銀行卡過來，我包吃包住包車費，卡用完你立即帶走，最高能拿到8%的提成，當(dāng)日結(jié)算。”有人開出這樣的條件招攬“卡主”。
對此，辦案民警表示，部分群眾法律意識淡薄，認為錢不是自己騙來的，自己只是幫忙轉(zhuǎn)賬和取錢，沒有什么大不了的。其實，這些所謂的“跑分”業(yè)務(wù)，其實質(zhì)就是“洗錢”。“跑分”達到一定金額，可能會構(gòu)成詐騙罪、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動罪，或者掩飾、隱瞞犯罪所得罪，最高可處無期徒刑。
今年以來，湛江市反詐中心嚴厲打擊以出售、出借、轉(zhuǎn)借等方式向他人提供“兩卡”（即銀行卡、手機卡）用于電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪行為，共抓獲涉“兩卡”犯罪嫌疑人761人，核破帶破案件1156起，打掉涉“兩卡”犯罪團伙65個，懲戒涉“兩卡”犯罪人員126人，訓(xùn)誡200人，先后刑事拘留210人，行政拘留238人。
另外，出售、出租或轉(zhuǎn)借“兩卡”的“卡主”除了可能被追究法律責(zé)任外，還會被納入金融和通信行業(yè)的懲戒對象名單。懲戒對象在業(yè)務(wù)辦理方面，銀行和支付機構(gòu)5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)、支付賬戶所有業(yè)務(wù)，并不得為其新開立賬戶；只能保留1張電話卡，且5年內(nèi)不得辦理手機入網(wǎng)業(yè)務(wù)。在信用方面，相關(guān)單位和個人的信息將被納入金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫，并向社會公布，影響個人征信。此外，對于懲戒期滿申請開戶的相關(guān)單位和個人，銀行和支付機構(gòu)還會加大審核力度。
